Bank Al-Maghrib (BAM), en collaboration avec plusieurs institutions nationales, a lancé la première édition d’un guide pratique visant à renforcer la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT).
Ce guide, publié en partenariat avec l’Autorité Nationale du Renseignement Financier (ANRF), la Commission Nationale chargée de l’application des sanctions des Nations-Unies, l’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux (AMMC), et l’Autorité de Contrôle des Assurances et de la Prévoyance Sociale (ACAPS), a pour objectif de sensibiliser le public aux risques associés à ces phénomènes.
Ce document se veut un outil de sensibilisation et d’éducation, expliquant en détail les mécanismes du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme. Il présente les normes internationales en matière de lutte contre ces crimes financiers, et décrit le dispositif mis en place par le Maroc pour y répondre efficacement. L’objectif est de garantir une meilleure compréhension des enjeux mondiaux liés à ces menaces et de renforcer les mesures de contrôle et de prévention.
Les acteurs clés du dispositif national
Le guide met en avant les principaux acteurs du dispositif national, à savoir l’ANRF, la Commission Nationale des Sanctions et les autorités du secteur financier. Il détaille également les missions spécifiques de ces institutions, ainsi que le cadre législatif et institutionnel mis en place pour assurer la conformité du Maroc avec les normes internationales.
Le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et la prolifération des armes de destruction massive sont des menaces directes à l’intégrité du système financier mondial. Le guide rappelle que le Groupe d’Action Financière (GAFI), organisme international de premier plan, a établi des recommandations et des normes visant à permettre aux pays d’identifier et de contrer ces risques efficacement.
Des progrès notables dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme
Le Maroc a fait des avancées significatives dans ce domaine, notamment avec sa sortie de la liste grise du GAFI en février 2023. Ce développement marque la reconnaissance internationale des efforts du Royaume pour renforcer son dispositif LBC-FT et sa volonté de se conformer aux standards internationaux.
Ce guide détaille aussi les concepts fondamentaux du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme, en expliquant les étapes typiques d’une opération de blanchiment et les méthodes utilisées pour financer des activités terroristes. Il insiste sur la nécessité de lutter contre ces menaces afin de préserver la stabilité du système financier mondial et de protéger la société des effets néfastes de ces crimes.
Les normes internationales et la responsabilité des acteurs économiques
Le document explore les normes internationales en matière de LBC-FT, en particulier les recommandations du GAFI, et les conséquences que peuvent encourir les pays qui ne respectent pas ces normes. Le guide insiste également sur les responsabilités des acteurs du secteur financier et non financier dans cette lutte, mettant en lumière les sanctions prévues en cas de non-respect de la loi 43-05, relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
En soutenant ces efforts, le Maroc confirme son engagement à renforcer la sécurité financière du pays et à lutter contre les pratiques criminelles susceptibles de compromettre son intégrité financière.
